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。 从一期到二期，“偿二代”最核心与显著的变化在于，保险公司将采用更加严格的资本认定标准和风险计量因子，由此导致偿付能力充足率水平整体出现行业性下滑。据业内人士统计，2022年一季度末（即“偿二代”二期
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加严格的资本认定标准和风险计量因子，偿付能力充足率水平整体出现行业性下滑。2023年二季度末，太平人寿的核心偿付能力充足率为98.34%，虽然高于监管部门50%的红线，但仍处于较低水平。与此同时，盈利
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管国际社会对气候风险重要性的认识日渐统一，但金融业对气候风险的有效评估和妥善应对仍面临很多技术和机制方面的困难。 一是数据基础薄弱。当前金融业风险计量工具（如信用风险评级、市场风险在险价值等）主要依托
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，净资产相比去年末也整体下降合计百亿元。 自2022年一季度中国第二代偿付能力监管制度体系建设规划（下称“偿二代”）二期全面实施后，由于保险公司采用更加严格的资本认定标准和风险计量因子，偿付能力充足率
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险业寻求“偿二代”规则松绑》） 自2022年一季度中国第二代偿付能力监管制度体系建设规划（下称“偿二代”）二期全面实施后，由于保险公司采用更加严格的资本认定标准和风险计量因子，偿付能力充足率水平整体出
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市场人士认为，财政部对中国太平的增资，与偿二代二期切换后导致的偿付能力压力也不无关系。自2022年一季度偿二代二期全面实施后，保险公司采用更加严格的资本认定标准和风险计量因子，偿付能力充足率水平整体出
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。 在为银行保险机构设立统一监管框架的同时，《征求意见稿》也考虑到行业差异，做出了不同要求，“考虑到保险行业未将操作风险作为可量化风险进行管理，规定保险机构不适用风险计量、计提资本等方面要求。” 此外，对
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适用风险计量、计提资本等方面要求。” 此外，对于不同规模的机构，也予以差异化监管。例如，对于前述“第二道防线”，《征求意见稿》要求在一级分行（省级分公司）及以上设立操作风险管理专岗，而其他规模较小的机
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