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支付机构违规

拉卡拉、海科融通自曝“套码” 收单支付机构乱象凸显: 、汇付天下、开店宝，以及深圳的瑞银信。退还违规收入的背景是，2021年审计署在对广州银行的延伸审计时，涉及银联牵涉的支付机构违规套码套现。据财新了解，此次审计署主要针对的是违规套码产生的套低费率的事情

生异常情况的，境内银行应于5个工作日内向所在地中国人民银行分支机构报告。境内银行对支付机构违规业务依法承担连带责任。境内银行直接为市场交易主体提供本通知规定的跨境人民币结算服务的，参照本通知办理

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一则公告，明确点名对19家第三方支付机构受理的信用卡交易不再累计积分。民生银行此举，相当于把支付机构违规信用卡套现这一多年的灰色地带“昭告天下”。这19家第三方支付机构中就有拉卡拉。财新此前曾独家报

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: 财新网友吃胡萝卜（新加坡）642天6小时42分12秒前

一个小错误：并不能简单靠是否支持信用卡付款来区分个人收款码和商户收款码，因为商户可以选择接受的支付方式范围，信用卡的手续费比较高，一些商户会主动拒收。

出，拉卡拉很重要的利润来源是利用POS机信用卡套现。2020年6月15日，民生银行信用卡中心发布的一则公告，明确点名对19家第三方支付机构受理的信用卡交易不再累计积分。民生银行此举，相当于把支付机构违

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在对支付服务市场稳定运行具有较大不利影响的情形。第六十一条（非银行支付机构违规责任）非银行支付机构违反本条例规定，有下列情形之一的，中国人民银行及其分支机构责令其限期改正，区别不同情形给予警告，没

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权质押、开展创新业务、重大事项变更等情况须向人民银行备案等监管要求。（五）法律责任。《条例》以做好支付领域风险防范和处置、坚决打击违规活动、整治金融乱象为主旨，明确支付机构退出情形，加大对支付机构违

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户的优惠费率，就是典型的违规“套码”（参见《财新周刊》2020年第24期《万亿信用卡套现江湖风云》）。 2020年5月震动行业的“513徐州案件”，先是从电信诈骗查起，发现支付机构违规留存的个人信息被

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的，可能最多40家。”有支付行业资深人士表示。 2020年支付行业的“513徐州案件”，震动行业。此案先是从电信诈骗查起，发现支付机构违规留存的个人信息被代理商开展电销时泄露，有几家支付公司的高管被徐

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，发现支付机构违规留存的个人信息被代理商开展电销时泄露，有几家支付公司的高管被徐州的公安部门带走，后查出有两家支付公司涉赌，即涉嫌为跑分平台提供了支付通道。前述支付机构的人士指出：“赌博集团一是利用

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: 周旸Krg（深圳）430天12小时31分26秒前

最烦这种政治运动式查案，完全不按法律法规，地方随便批，扰乱市场秩序，出了问题不负责，一句对不起

: 大牛299（浙江省）1025天20小时51分38秒前

网络赌博反洗钱确实危害社会要严厉打击，但当前全国公安热衷于此事值得深查。一个个从没听过名字的地方公安大批量的冻结全国各地的银行卡，只因交易对手或交易对手的对手涉及地下钱庄，而且是冻结帐户而非冻结涉案金额，搞得正常经营都困难了。要反思一下全国公安参与这种方式对不对？纪委要好好查一查有多大的贪腐。