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，以客户的融资需求和投资需求为中心，综合运用银行、信托、租赁、资管等金融媒介，贷款、投资、理财等融资资金渠道，银行理财、基金、信托产品各类投资产品模式，为客户提供全方位综合金融解决方案。 当时监管部门也
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款、投资、理财等融资资金渠道，银行理财、基金、信托产品各类投资产品模式，为客户提供全方位综合金融解决方案。 当时监管部门也支持开展投贷联动。2016年4月21日，原银监会与科技部、人民银行联合印发了
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提到，过去代销保险主要是趸交型产品，2022年长期期交产品快速发展，代理保险净收入增幅达61%。 平安银行的高管则表示，该行致力于打造一支懂保险的财富管理队伍，“存款、理财、基金销售都还比较容易，但保
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于打造一支懂保险的财富管理队伍，“存款、理财、基金销售都还比较容易，但保险产品比较复杂，我们一开始就要培训最复杂的产品，要把资产配置能力和队伍培育好”。 不过，据财新了解，不少银行热衷代销保险产品特别
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款的贷款中搭售其他保险、理财、基金、实物贵金属等金融产品或商品。这种行为实际上通过间接转嫁贷款成本，使得小微企业融资成本上升，背离普惠金融政策的初衷。 违规收取费用 从普惠金融需求方的获得性角
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年末增长417.30 亿元，增幅达10.91%。 从财富管理业务来看，杭州银行引入理财、基金、信托等代销产品，为客户提供多元化的资产配置服务，储蓄规模稳健增长。截至2021年末，零售金融条线个人储
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响可能弱化。 另从交易层面分析，国泰君安首席固定收益分析师覃汉认为，二季度理财基金赎回压力依然很大，应密切关注以“固收+”、银行理财为代表的主力资金，包括资金流向和买卖的品种情况。相对而言，4月利率债
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10%的时候再出现，这时客户可能早已经离场了。 对于KYP和KYC，也有需要解决的痛点。现在各家机构各类产品的风险等级并不统一，比如同为R3中风险等级，银行理财、基金和信托完全不一样，但是客户并不了解
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